从一道比特币洗钱大案聊起

　　2021年5月的一天，英邦警方突袭了位于伦敦南部的一套两居室公寓，公寓的主人是华裔英邦人简雯，一个餐厅任事员，无足轻重的小脚色。

　　这不是她第一次被搜查，但却是最终一次。警刚正在找到一张写有“假设他们找到比特币密钥，那我就死定了”的纸条和一个被加密的数字文献后，面露喜色，随后带走了简雯。

　　史上最大的比特币洗钱案就此浮出水面，涉案比特币6.1万个，依照现正在时价大体是40众亿美元。

　　这案子魔幻的地刚正在于主犯钱志敏照旧正在遁，而简雯只是从犯，照旧底层劳苦大家，无论怎么不该当跟洗钱这种高级金融生意扯上干系，不过巡捕即是从她身上起获了价格数十亿美元的赃款，并且看神情英邦警方也不绸缪再清查了，说9月份开听证会，议论赃款的办理。

　　邦内对这案子报道不众，有几个自媒体援用的照旧英邦那处的报道，大部门是庭审的只言片语，不太好认识。我从新捋了一下，连系比特币洗钱的逻辑给大众聊聊。

　　涉案公司是一家叫蓝天格锐的传销公司，说口角法集资数百亿公民币，跟那几年其它案子雷同，幕后老板钱志敏带着钱跑了，留下几个替罪羊顶缸。

　　要这么看，这位钱姑娘也是老手了，两次都能全身而退，该当照旧有些牵羊的小手腕。

　　咱们晓得造孽集资通常都得有个项目背书，也即是你得给韭菜们说了然高收益奈何来的，项目挣不挣钱不紧要，症结题材要好，别人自负就行。钱志敏的公司打的幌子即是投资比特币。

　　那时期邦内比特币往还处境比力宽松，炒币跟炒股雷同，还能够融资融币加杠杆，价钱跟过山车雷同，确实有人能一夜暴富。

　　钱志敏阿谁公司最众的时期说是能够操控总量15%的比特币，相信没有这么众，不过从自后的情形看，该当也不少。

　　大众思思股市就晓得了，假设你手里有足够的筹码，那齐全能够当个大农户。因而我方向于早期他们有能够是挣钱的，只但是自后摊子铺的太大，资金链断裂，只可依托高息借新还旧，乃至有的理财富物应许300%的收益，昭彰变庞氏骗局了。

　　到2017年，邦度对数字钱银的策略初步收紧，钱志敏该当是提前听到风声，裁夺带着比特币跑道。

　　跟古代钱银不雷同，比特币没有实物，性子是记账，有人给你账户转了一个比特币，全网把这笔往还记载下来，那你就有一个比特币。生存往还记载的是区块链，环球每个终端都保存一份，绕过法则孑立修削一个节点没有效。

　　存储比特币的账户是数字钱包，这个我们从字面认识就行，即是两组数字，一组是钱包地方（公钥），一组是钱包的钥匙（私钥），一把钥匙配一个钱包地方，有点像银行号和暗码。区别正在于数字钱包没有发放核心，不归属任何一个银行，只须依照算法来，你齐全能够正在己方电脑上修制一个钱包。

　　这地方能够划个重心，账号没有分发核心且匿名天生，往还记载全网生存，比特币的两个症结成分都是去核心化的，这就意味着没有任何一个邦度或者结构能冻结你的账户。

　　因而外面上来说，只须钱包有钱，你带着两串数字就能够浪迹海角，没有人晓得你是亿万大亨。活着界上任何一个地方，只须能联网，运用密钥就能够使用己方的账户，自然适合洗钱和跑道。

　　正在币圈深耕众年的钱姑娘是晓得这个事理的。但是跑道之前得先做一件事，把比特币从往还所取出来。

　　不太行，大部门往还所钱包原来即是个虚拟账户，并不是真正的数字钱包，账户里的比特币就跟纸黄金雷同，只是个记载。由于比特币正在数字钱包之间变化需求本钱，因而罗唆只记账，等离场的时期再提现到数字钱包。

　　大众该当能看出来，往还所钱包性子上照旧核心化操作，人家随时能冻结你的账号，碰上不良商家再有能够把币和钱沿道卷包烩，太担心全。

　　并且往还所城市请求供给部分消息，寻常往还没啥题目，洗钱跑道这种操作就没法玩了。

　　冷钱包是真正的数字钱包，秘钥通常不联网，钱包跟往还核心没什么干系，也无须供给部分消息。乃至假设你不供给地方，其它人根蒂不会晓得钱包的存正在。

　　最大的缺欠是用的时期比力烦琐，照旧得联网（也不停对，硬件钱包能够离线署名），联网就有显现钥匙的危机，因而最好的举措是用一次就换一个钱包，来回倒腾的本钱太高，合用于大额生存或者不常常往还的场景，例如有些往还所豪爽比特币即是冷钱包贮藏，有点像银行的金库，齐全对外界阻遏。

　　报道说钱志敏出遁的时期只带了一个条记本电脑，内中生存的即是冷钱包。原来单就比特币来说，记住钱包地方和钥匙就行了，txt文献足以。

　　但是这时期还不行说绝对安宁，警方齐全能够通过往还记载清查到冷钱包，固然不行冻结，不过钱包地方会被重心照管，生意比特币照旧会被追踪。

　　前面说了，生意比特币即是钱包之间相互转账，而只须晓得钱包地方，余额和转账记载都能够正在公网盘问，这也是去核心化的特性，既然大众都正在助你记账，那你就得接受消息公然的危机。

　　因而显现己方的冷钱包地方也不太安宁，被打上黑账的标签，相当于尾巴露正在外面。

　　洗币器有点像一个黑盒子，颠末黑盒子的比特币被分派了新的钱包地方，新旧钱包之间的联络被黑盒子阻断了。这个经过有点像你追踪到罪犯进了一个黑屋子，蹲守几天后涌现出屋子的人齐备团结打扮团结壁罩，然后一哄而散，你说你清查谁？

　　当然了，你能够追踪每一个蒙面大汉，外面上来说，黑屋子出来的钱包相信不明净，良民也不会进屋子嘛。不过很有能够你追洗钱追到了贩毒，或者追美邦间谍却追到俄罗斯黑手党，那可即是各走各道了，追踪本钱太高，通常义务不起。

　　因而颠末洗币器根本就安宁了，你带着钥匙定心出邦，神不知鬼不觉，谁也不晓得你是亿万大亨。

　　从自后的报道看，钱志敏出过车祸，举措未便，英语好似也不奈何样，身上又有案底，必需得找部分冲正在前面。因而也就有结案子里的从犯，这回被英邦警方拘捕的替罪羊简雯。

　　简姑娘处于英邦社会底层，有阶层跃迁的紧迫需求，很疾就被金钱俘虏，当起了空手套。

　　最先她们也思通过外地的往还所变现，先让简雯拿了少量比特币试水，结果涌现往还所不单核实身份，还会确认比特币的出处，也就作罢。

　　众说一句，警方最终给简雯坐罪，个中一个出处即是评释比特币出处时前后抵触，讲明她晓得这是脏钱。晓得是陋规还要变现，那即是洗钱了。

　　寻常流程是钱志敏正在网上找买家，然后简雯去往还。巡捕正在两部分的住屋涌现豪爽现金，即是线下往还比特币收取的现金。

　　银行也要核实资金的出处，最先她们确实这么干过，但是简雯的银行账户由于蓦地涌现巨款，又说不了然出处，依然被陆续冻结了好几张，因而也不太敢再往银行跑了。

　　买房这事要说有点稀奇，既然是避祸，该当是低调低调再低调，过那种不显山露珠，里面华侈的生涯。不过二人却极尽声张，买房都是上切切英镑起步，你说是不是傻？

　　原来不是，英邦买房也需求讲明购房款出处，思用比特币买房还要避开资金溯源，那就只要一个举措，得加钱。

　　这也是为啥她们要买浪掷品，珠宝什么的，这种珍奇物品利润高，商家通常也就睁只眼闭只眼了，也是比特币变现的一种技术。

　　但是这回她们昭彰失算了，中介那儿题目不大，说是能够照料比特币，不过房产讼师要核实出处。跟踪钱志敏供给的钱包地方后，涌现个中的比特币出处于上百个钱包，昭彰不是她所说的 “挖矿所得”。讼师能够感触危机比力大，于是把她们举报了。

　　也就有了2018年的第一次搜查，报道说是找到了众个电子钱包，存有6.1万个比特币。

　　原来切实地说，该当是涌现电脑里生存的钱包地方，前面说了，有钱包地方就能够查余额，这些都是公然消息。但当时没找到钥匙，没有钥匙前没法确定钱包归属，因而巡捕第一次搜查后就消声匿迹了，终究你不行够由于生存了几个地方就科罪吧。

　　到了2020年，巡捕又结构了一次搜查，当时钱志敏和简雯的屋子租约到期，两人裁夺分道扬镳，不分也不成了，依然被警方盯上，啥事都干不了。

　　巡捕去的时期钱志敏依然不知所踪，她素来就不是英邦人，也没法找。简雯是正在英邦有身份证的人，所今后来的窥探对象就放正在简雯身上。

　　平昔到2021年，巡捕有了新的线索，再次搜查简雯的住屋，也即是我们作品起首说的那次搜查，涌现了钱包秘钥，坐实了比特币的归属，这才正式践诺抓捕。

　　我看网上有不少人说警方2018年就初步视察，不过平昔到2021年才开头，觉得有点猫腻。

　　这儿就有个题目，为啥简雯会有钱包的钥匙？按理说这是钱志敏的命根子，不行够吐露给别人。

　　料到该当是她俩同住那几年静静备份了钥匙，但是钥匙该当加过密，她解不开，平昔到警方破解加密文献后才拿上钥匙。

　　2021年5月警方拘捕简雯，随后几天那几个钱包才初步向外变化比特币，按理说这个钱包2018年就显现了，中央有两三年时分，钱志敏为啥不早点变化资产呢？

　　即是由于感触钥匙正在己方手里，因而不慌张。平昔到简雯被抓，确认钥匙损失，这才初步变化，说是6.1万个比特币，大体转出去不到5000个，剩下的该当是被警方变化到其它冷钱包了，形成赃物等着瓜分。

　　还真不成，密钥跟暗码不雷同，没法更改，假设秘钥被人拿走，你独一的挑选即是赶疾把内中的钱转出来，冻卡、改暗码、换钥匙都不成行。

　　案子说的差不众了，原来大众该当能看出来，破案即是找钥匙的经过，找到密钥就算“人赃并获”。

　　说说大众比力合注的比特币归属吧，英邦那处说9月份要开个听证会，议论下赃物的办理。

　　这些比特币颠末洗币器和众次倒手，早就找不到由来，思和7年前的邦内造孽集资款相合，险些不行够。

　　有报道说英邦警方依然供认比特币出处于集资款，也有这种能够，终究钱志敏留下的文献里照旧有蛛丝马迹。但是说是一回事，真金白银还钱是其余一回事了，那得有证据，除非找到钱志敏，让她主动招认这些比特币的出处，不然根蒂没戏。

　　这么大一笔财产，你说这英邦人蓄谋愿找钱志敏吗？黑不提白不提把赃物瓜分了众好。

　　并且当时被骗的是公民币，现正在依然形成比特币，加上这两年的升值，价格依然主要错误等，还你比特币照旧还你公民币？还给谁？根蒂扯不了然。

　　文末说点其余，原来比特币平昔即是两个用处，地来世界当钱银用，暗网、黑客、贩毒、讹诈什么的，这个是比特币存正在的基本。地上全邦通常把比特币当资产炒作，跟股票雷同吃个差价。最先这两种往还混正在沿道，投资大妈和黑社会正在一个商场生意，政府两眼一抹黑，根蒂分不清谁是谁。

　　客岁币安的赵长鹏被罚，不少人说是美邦政府收割财产，原来这么研讨题目众少有点简略。稍微看看报道就晓得，币安为了联络客户，确实整了良众违规操作，例如助着客户填报子虚消息，运作来源不明的资金等等，这就属于往还所使用地下往还了，逆风作案，给个重罚没缺欠，因而赵长鹏心折口服，没再众说什么。

　　征求近来各邦屡屡推出的比特币ETF，性子上照旧地上往还平台，说白了，政府指点大众把比特币摆正在明面往还。

　　这就有点像水泊梁山，很招人烦，不过朝廷又拿他们没举措，罗唆招安了，给个编制好拘束。

　　不少人说这是比照特币的利好，原来大众能够思思，比特币能大火，靠的是去核心化和匿名，假设大众都上平台，这两个特性都没了，持久看你说是利好照旧利空?

　　我们从这个案子也能看出来，囚禁依然很苛了，钱志敏变现比特币即是外率的地下往还，众难啊，种种躲躲闪闪，最终照旧被揪出来了，目测今后会越来越难。

　　因而大众也睹机点，地下往还照旧别碰了，自身即是灰色地带，心怀叵测地再跟陋规扯上干系，随时会冻卡，都是规法例矩的老子民，就别惹这种烦琐了。

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